Webデザイナーの確定申告をわかりやすく解説

はじめに

「Webデザインの勉強をして、おしゃれなサイトを作ってお金を稼ぎたい！」という夢、とても素敵ですね。でも、プロとして働くなら避けて通れないのが「お金と税金」の話。その中心にあるのが「確定申告（かくていしんこう）」です。

今回は、Webデザイナーを目指す皆さんのために、確定申告の基本から「自分でやるか、プロに頼むか」の判断基準まで、どこよりも詳しく、わかりやすく解説します。将来の自分のために、今からこの「ルール」を予習しておきましょう！

1. Webデザイナーは確定申告が必要か？

結論から言うと、「一定以上稼いだら、全員必要」です。

「まだ学生だから」「まだ開業届を出していないから」という理由は関係ありません。まずは自分がどのパターンに当てはまるかチェックしてみましょう。

確定申告が必要になる基準

確定申告とは、1年間の「利益（所得）」を計算して、国に「これだけ税金を払います」と報告する手続きです。その基準は、働き方によって違います。

「開業届」を出していなくても申告は必要！

「私はまだ税務署に『Webデザイナーになります！』という書類（開業届）を出していないから、申告しなくていいよね？」と思うかもしれませんが、それは間違いです。

開業届を出していなくても、お金を稼いでいれば税金を払う義務があります。「稼いだら報告する」。これが日本のルールです。

2. 確定申告のやり方：4つのステップ

「難しそう……」と感じるかもしれませんが、今はスマホやパソコンでかなり簡単にできるようになっています。手順は以下の通りです。

ステップ1：青色申告か白色申告かを選ぶ

確定申告には「おトクなコース（青色）」と「標準コース（白色）」があります。

• 青色申告： ちょっと帳簿（お小遣い帳の難しい版）をつけるのが大変ですが、その代わり最大65万円分を「なかったこと」にして税金を安くできるという、超強力なボーナスがあります。

• 白色申告： 楽ですが、ボーナスはありません。

将来プロとしてやっていくなら、最初から「青色申告」を狙うのが賢い選択です。

ステップ2：帳簿づけと書類の準備

毎日、何にお金を使ったか、いくら報酬をもらったかを記録します。

昔は手書きでしたが、今は**「クラウド会計ソフト」**という便利なアプリがあります。銀行口座やクレジットカードを連携させれば、自動で記録してくれるので、高校生の皆さんならゲーム感覚で操作できるはずです。

ステップ3：申告書を作ってネットで送る（e-Tax）

2月〜3月になったら、まとめたデータを国税庁のWebサイトに入力します。

今は「e-Tax（イータックス）」といって、マイナンバーカードを使って家からポチッと送信するだけで完了します。わざわざ税務署に並ぶ必要はありません。

ステップ4：税金を払う（または返してもらう）

計算の結果、税金を払う場合は3月15日までに支払います。

逆に、先に税金を引かれすぎていた場合は、数週間後に「還付金（かんぷきん）」としてお金が銀行口座に振り込まれます。ちょっとしたボーナス気分を味わえる瞬間です！

3. Webデザイナーの収入：ここに注意！

Webデザイナーならではの「お金の入り方」に注意が必要です。

納品した日が「売上」の日

お金が銀行に振り込まれた日ではなく、「デザインが完成してお客さんにOKをもらった日（納品日）」が売上の日になります。

例えば、12月にサイトを完成させて、お金が入るのが1月だったとしても、それは「12月の売上」として去年の分にカウントしなければなりません。

手数料を忘れないで！

クラウドワークスやランサーズなどのサイトを使うと、手数料が引かれますよね。

• NG： 手数料が引かれた後の「手元に入った金額」だけを売上にする。

• OK： 引かれる前の「元の金額」を売上にして、引かれた手数料は「経費」として別で書く。

これを正しくやらないと、後で税務署から「計算が合わないよ？」と連絡がくるかもしれません。

4. Webデザイナーが「経費」にできるもの

ここが一番気になるポイントではないでしょうか？

仕事のために使ったお金（経費）をちゃんと計上すれば、払う税金を安くできます。Webデザイナーなら、以下のようなものが経費になります。

• パソコン・周辺機器： Macや高機能モニター、ペンタブ、マウスなど。

• Adobe CC代： PhotoshopやIllustratorの月額料金。これは必須経費ですね！

• フォント・素材代： 有料フォントやストックフォトの購入費。

• 勉強代： デザインの本、オンラインスクールの受講料、セミナー参加費。

• ネット代・スマホ代： 仕事で使っている分だけ計算して経費にできます。

• カフェ代・コワーキングスペース： 家ではなくカフェで作業したときのコーヒー代や、スペースの利用料。

「家事按分（かじあんぶん）」って？

自分の部屋で仕事をしている場合、家賃や電気代の「全部」を経費にはできません。

「部屋の面積の20%を仕事机が占めているから、家賃の20%を経費にしよう」というように、プライベートと仕事の割合で分けることを「按分」と言います。

5. 忘れた頃にやってくる「個人事業税」と「消費税」

所得税の確定申告が終わってホッとしていると、別の税金のお知らせが届くことがあります。

個人事業税（所得が290万円を超えたら）

これは都道府県に払う税金です。Webデザイナーは「デザイン業」というカテゴリーに入り、1年間の利益が290万円を超えると、超えた分の約5%を払う必要があります。夏頃に通知が届くので、お金を残しておく必要があります。

消費税（売上が多い人向け）

「消費税ってお店で払うものじゃないの？」と思うかもしれませんが、実はビジネスをしている人も、国に消費税を納める義務があります。

基本的には「2年前の売上が1,000万円を超えた人」が対象ですが、最近始まった「インボイス制度」に登録した人は、売上が少なくても消費税を払うことになります。これは少し複雑なので、プロ（税理士）に相談するのが一番安全です。

6. 自力でやる？ それとも税理士に頼む？

最後に、「全部自分でやるべきか、プロに頼むべきか」の判断基準をお伝えします。

自分でできるケース

• 副業で、売上がそれほど大きくない。

• 取引先が1〜2社だけで、計算がシンプル。

• 会計ソフトを使って、毎月コツコツ記録できている。

• 「お金の勉強だと思って自分でやってみたい！」という熱意がある。

税理士に頼むべきケース

• 売上が伸びてきて、経理作業に何時間も取られるようになった。

• 消費税の申告が必要になった（計算がめちゃくちゃ難しいです）。

• 節税のアドバイスが欲しい。

• 「書類作成よりも、1分でも長くデザインの作業をしていたい！」という人。

月1万円代から頼める「まるなげ太郎」

もし「自分では無理だ！」と思ったら、税理士法人アイフロントの「まるなげ太郎」のようなサービスもあります。

2ヶ月に1回、領収書や請求書を封筒に入れて送るだけで、プロが全部代わりにやってくれます。月額1万円代から頼めるので、売上が安定してきたデザイナーさんに人気です。

まとめ

Webデザイナーとして働くということは、アーティストであると同時に、一人の「経営者」になるということです。

「確定申告」は面倒に感じるかもしれませんが、正しく知っていれば怖くありません。むしろ、経費や節税を理解することは、自分の手元に残るお金を守るための「守りのスキル」になります。

今のうちに、「デザインのスキル」と一緒に「お金の知識」も少しずつ蓄えて、最強のクリエイターを目指してくださいね！